Wealth Management

Home / Layanan / Wealth Management

Wealth Management

Layanan ini mencakup perencanaan keuangan, pensiun, pajak dan warisan serta konsultasi strategi investasi, termasuk didalamnya pemilihan produk investasi dan asuransi.
Bentuk layanan ini melibatkan banyak profesional dibidangnya. Cocok bagi Anda yang memiliki asset subtansial yang ingin dikelola secara profesional.

Dalam layanan pengelolaan kekayaan yang kami sediakan, kami ingin mengkoordinasikan semua sumber daya yang Anda miliki untuk berkerja secara optimal mencapai tujuan keuangan Anda.

Area yang ingin kami fokuskan dalam layanan pengelolaan kekayaan adalah sebagai berikut :

1. Pertumbuhan kekayaan Anda secara optimal.
2. Pengelolaan resiko yang hanya sesuai dengan kapasitas dan apetite Anda terhadap resiko itu sendiri.
3. Meminimalkan pajak yang Anda bayarkan melalui teknik-teknik yang diijinkan oleh undang-undang pemerintah Indonesia.
4. Mempersiapkan & memberikan pilihan-pilihan untuk proses transfer kekayaan secara efisien – berkenaan dengan waris.

Proses Wealth Management

Proses yang akan kami lakukan di layanan Wealth Management sebagai berikut:

Melakukan Financial Review

Melakukan financial review terhadap situasi keuangan Anda & mengumpulkan informasi data kuantitatif maupun kualitatif.

1. Blueprint perencanaan keuangan Anda jika ada sebelumnya.
2. Produk-produk investasi dan asuransi masih Anda miliki.
3. Tujuan keuangan jangka pendek, menengah dan panjang Anda.
4. Kontrak-kontrak yang berkaitan dengan investasi pribadi yang relevan.

Memetakan Profil Resiko Anda Sebagai Investor

Mengukur kapasitas resiko yang Anda bisa ambil, serta appetite Anda terhadap resiko. Selain mendokumentasikan 2 faktor profil resiko diatas memalui kuisioner di awal, kami akan senantiasa memandu Anda berkenaan dengan presepsi Anda terhadap suatu instrumen investasi tertentu.

Membentuk Portfolio Investasi

Membentuk portfolio investasi untuk alokasi aset strategis & melakukan koordinasi dengan instrumen pengelolaan kekayaan lainnya seperti asuransi.

1. Model portfolio akan kami gunakan untuk mencapai alokasi asset yang optimal yang sesuai dengan tujuan keuangan dan profil resiko Anda.
2. Fidu Artha Utama akan memanfaatkan teknik optimalisasi yang ada saat ini dengan meng aplikasikan teori portfolio (mean variance optimization – MVO), dimana kami juga memanfaatkan teknik statistik simulasi monte carlo, sehingga hasil optimalisasi MVO dapat secara realistik diaplikasikan di situasi yang nyata.
3. Di fase ini juga, layanan dari konsultan pajak dan pengacara yang ahli di bidang hukum waris akan memberikan nilai tambah dengan memberikan input berkaitan dengan kombinasi pemilihan instrumen investasi dan asuransi yang optimal.

Memberikan Rekomendasi & Mengimplementasikan

Memberikan rekomendasi berkaitan dengan point ke tiga diatas & atas persetujuan Anda terhadap rekomendasi yang kami ajukan, dan juga bersama Anda, kami akan menentukan cara mengimplementasikannya. Implementasinya dapat kami koordinasikan dengan profesional lain seperti pengacara atau konsultan pajak. kami akan mencari provider produk-produk wealth management yang berbiaya rendah.

Monitor, Review & Rebalancing

Monitor, review & rebalancing, kami menyediakan teknologi terdepan dan sarana yang memudahkan Anda untuk mengukur dan memonitor seberapa dekat posisi keuangan Anda dengan tujuan keuangan Anda. Kami akan melakukan review secara periodik, dan merekomendasikan rebalancing jika memang benar benar diperlukan, jika appetite resiko Anda berubah signifikan ataupun kondisi pasar yang berubah signifikan.

Kami juga akan melakukan aset alokasi secara taktis dengan memanfaatkan analisa fundamental & teknikal. aset alokasi taktis adalah kondisi dimana proporsi porfolio Anda begeser sedikit dari alokasi aset strategis untuk meningkatkan keuntungan yang ada atau menurunkan resiko yang ada.

Hubungi Kami